ⅩⅩ 银行三季度反洗钱自查报告 结合《中国人民银行有关专项检查商业银行反洗钱工作的告知》文献精神,我支行快速根据文献规定展开全方面认真的自查工作,现将自查工作报告以下: 一、组织机构建设状况 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告。 二、反洗钱内控制度建设状况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清晰的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性。 三、客户尽职调查状况 对于存款人开户,我行按照人行有关银行账户管理方法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,公司营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户。对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户。在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户。 四、大额和可疑交易报告状况 对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并精确的填制各类报表向上级管理机构报告。 五、账户资料及交易统计保存状况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易统计的规定,对有关资料均能报存最少 5 年以上.并确保这类资料的完整。 六、对现在反洗钱工作的建议 (1)金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达成共享,使金融单位在对客户调查时,特别在现在科技条件下无法对客户证件 100%的鉴别精确。建议尽快采用方法避免这类状况的发生。 (2)建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加紧对洗钱犯罪的打击速度。文化宫支行 ⅩⅩ 年 10 月 12 日
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