财务分析 1.资金需求说明 公司成立时每位股东出资15 万，共为60 万初期资本。 2.资金投入计划 预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22 万元，购买原材料生产产品投入14 万元。招聘生产销售员工支付工资24000 元，其他与经营活动有关的现金19 万元。 预计第一季度利润表 单位：元 预计第一季度资产负债表 单位：元 风险分析 1.市场与竞争风险 在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。 分析：客户资源 不足 、宣 传 效 果 不明显 、价 格 定位不准 确。 对策 ：1、加 大宣 传 力 度，提 高 服 务质 量 。 2、前 期市场调 研，不断 寻 求个性化产品。 3、服 务创 新 ，用另 类 的创 新 思维 为企 业 服 务。 2.产品与技 术 风险 分析：同 行 竞争、可模 仿 性强 。 对策 ：1、提 高 产品质 量 ，以 此 来保 证 自 己 的客户源 不流 失。 2、不断 进 行 市场调 研，确定服 务类 型 ，以 寻 求更 多的市场，打 造公司品牌 。 3、寻 求创新 ，做 到人 无 我 有，人 有我 优 ，人 优 我 精 。 3.财务风险 分析：资金不足 、前 期资金成本控 制 不力 、企 业 不能及 时汇 款 。 对策 ： 1、建 立财务预警 分析指 标体 系 ，防 范 财务风险产生财务危机的根 本原因是财务风险处 理 不当 ，因此 ，防 范 财务风险，建 立和完 善 财务预警 系 统 尤 其必要 。 2、建 立短 期财务预警 系 统 ，编 制 现金流 量 预算 。由于企 业 理 财的对象 是现金及 其流 动，就短 期而言 ，公司能否 维 持 下去 ，并不完 全取 决 于是否 盈 利，而取 决 于是否 有足 够 现金用于各 种支出。 3、确立财务分析指 标体 系 ，建 立长 期财务预警 系 统 。对公司而言 ，在建 立短 期财务预警系 统 的同 时，还...
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