1 吴小燕伪造金融票证案案例分析 一、案例情况 （一）案情介绍 1998年 9月初，被告人吴小燕的姐夫杨礼做生意请求吴小燕为其贷款 10万元，吴应诺。9月 7日，吴小燕利用其担任农行某储蓄所主任的便利条件，在没有质押的情况下，由自己直接填写起始日为1998年 9月 7日至 1999年 9月 7日的质押担保借款合同一份，从所在储蓄所借得银行资金11万元，吴将其中 10万元交给杨吉礼进行经营活动，1万元交给此前曾向其提出借款要求的王玉华使用。1999年7月，农行汉川办事处检查各储蓄所小额质押贷款情况时，吴小燕伪造了一张户名为尹玉芳金额 10万元的银行存单应付检查。之后吴小燕两次归还 10万元本息，至案发前全部还清 11万元本息。 1998年 9月中旬，杨礼以做生意短缺资金为由，再次要求吴小燕为其贷款。同年 9月 19日，吴小燕又一次在没有质押的情况下虚拟聂振才的名义，自己直接填写了一份为期一年的质押担保借款合同，从其所在储蓄所借得银行资金20万元交给杨礼进行经营活动。同年 10月，吴小燕感到该笔贷款缺少质押手续，又伪造了一张户名为柴尔万,金额为 6万元的银行存单，与高培廷的 2万元面值的银行存单一起作质押，从农行汉川办事处华西路储蓄所贷款 75000元，归还了聂振才名下的贷款，后又陆续数次归还了部分贷款。截止 1999年 7月份，农行汉川办事处检查各储蓄所小额质押贷款情况时，该笔 2 贷款余额为6.6万元。为应付检查，吴小燕又将已兑付掉的17张1000元面值的大额可转让定期存单作质押物，并填写了相关质押贷款手续。1999年10月6日，杨归还了6.6万元的贷款本息。 据此，汉营市汉川区人民检察院指控被告人吴小燕的行为构成挪用资金罪、伪造金融票证罪。 （二）被告人辩解及辩护人的辩护意见： 被告人吴小燕及其辩护人辩称其发放贷款是履行银行吸储放贷的职务行为，虽然贷款手续不符合相关法律、法规的规定，也只是对对职权的滥用，鉴于贷款案发前已全部还清本息，未给银行造成损失，不应以犯罪论处。另吴小燕作为特定的主体，其非法出具金融票证只是为了应付主管部门的检查，无占有资金的目的，且其出具的票证是在真实的版本、真实的印鉴基础上虚开的，未采用伪造、变造之手法，不符合伪造金融票证的犯罪特征，且其虚开行为未给银行造成损失，亦不应以犯罪论处。 （三）法院判决 汉营市人民法院依据《中华人民共和国刑法》之规定，判决如下：被告人吴小燕犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，...
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