序 号主 要 问 题问 题 涉 及 具 体 情 况法 律 依 据是 否 存 在整 改 要 求1平台运营企业自身在平台上融资2以其他企业或个人名义在平台上融资，实际由平台自身使用3持有（控制）5%以上股份（表决权）的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及近亲属，以及与平台受同一控制人控制的关联方在平台上融资。4其他关联方在平台上融资，但未充分披露与平台的关联关系5其他有关问题6在没有具体项目的情况下先行归集出借人资金7客户资金未设立专门银行账户存储管理、与平台自有资金混用8通过第三方（股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员、公司员工及其近亲属等）银行账户接受、归集出借人的资金9平台挪用客户资金10其他有关问题11直接承诺保本保息，包括在官网、APP等对外宣传及相关合同协议中承诺由平台自身保本保息、代偿逾期债权、回购债权等12变相承诺保本保息，包括在官网、APP等对外宣传及相关合同协议中明确表示设立风险准备金、备付金、客户质保款等各类客户风险保障机制为 自 身 或 变 向为 自 身 融 资《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）第三条、第十条（一）等相关规定备案登记前及时整改一 、违反禁止性规定《上海市网络借贷信息中介机构事实认定与整 改 工作指引表》（2018修订版）-邦帮堂整 理直接或 间接接受、归集出借人资 金《暂行办法》第三条、第十条（二）、第二十八等相关规定备案登记前及时整改出借人提供担保或 承诺保本保息三条、第十条（三）等相关规定序 号主 要 问 题问 题 涉 及 具 体 情 况法 律 依 据是 否 存 在整 改 要 求《 上 海 市 网 络 借 贷 信 息 中 介 机 构 事 实 认 定 与 整 改 工 作 指 引 表 》 （ 2018修 订 版 ） -邦 帮 堂 整 理13持有（控制）5%以上股份（表决权）的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及近亲属，以及与平台受同一控制人控制的关联方向客户提供担保、承诺回购或承诺保本保息（如果前述关联方是具有融资担保业务资质的融资担保机构、保险公司等专业融资担保、保险机构，可向平台客户提供融资担保、保险服务，但业务开展应当符合相关领域监管要求，并且平台应充分披露与其关联关系）14其他关联方向平台客户提供担保、保险服务，但未充分披露与平台的关联关系15平台自身向为客户提供担保服务的机构提供反担保16其他有关问题17通...
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