第 一章 总则 第 一条 为 促 进 并 购 贷 款 业 务 健 康 发 展 ， 规 范 并 购贷 款 业 务 管 理 ， 防 控 业 务 风 险 ， 根 据 《 中 华 人 民 共 和国 商 业 银 行 法 》 、银 监会《 商 业 银 行 并 购 贷 款 风 险 管理 指引》 （银 监发 [2008]84 号）等法 律规 章， 制定本办法 。 第 二条 本办法 所称并 购 ， 是指境内并 购 方企业 通过受让现有股权、认购 新增股权， 或收购 资产、承接债务 等方式实现合并 或实际控 制已设立并 持续经营的目标企业 的交易行 为 。 并 购 可在并 购 方与目标企业 之间直接进 行 ， 也可由并 购 方通过其专门设立的无其他业 务 经营活动的全资或控 股子公司（以下简称专门子公司）间接进 行 。 第 三条 本办法 所称并 购 贷 款 ， 是指为 满足并 购 方或其专门子公司在并 购 交易中 用于支付并 购 交易价款的需要， 以并 购 后企业 产生的现金流、并 购 方综合收益或其他合法 收入为 还款 来源而发 放的贷 款 。 第 四条 办理 并 购 贷 款 业 务 ， 应遵循依法 合规 、审慎经营、风 险 可控 、商 业 可持续的原则。 第 二章 办理条件与贷款用途 第 五条 申请并 购 贷 款 的并 购 方应符合以下基本条件： （一） 在我行 开立基本存款 账户或一般存款 账户； （ 二 ） 依 法 合 规 经 营 ， 信 用 状 况 良 好 ， 没 有 信 贷违 约 、逃废银行债务等不良 记录； （ 三） 主业突出， 经 营 稳健， 财务状 况 良 好 ， 流动性及盈利能力较强， 在行业或一定区域内具有 明显的竞争优势和良 好 的发展潜力； （ 四） 信 用 等级在 AA-级（ 含） 以上； （ 五） 符合 国家产业政策和我行行业信 贷 政策； （ 六） 与目标企业之间具有 较高的产业相关度或战略相关性， 并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力； （ 七） 并购交易依 法 合 规 ， 涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有 资产转让等事项的， 应按适用 法 律法 规 和政策要求， 取得或即将取得有 关方面的批准。 第 六 条 借款人申请并购贷 款， 应根据《并购贷 款尽职调查细则》（ 见附...
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