第 一章 总则 第 一条 为 规 范 农 业 银 行 并 购 贷 款 业 务 运 作 ， 加 强 风 险 管理 ， 促 进 并 购 贷 款 业 务 的 健 康 发 展 ， 根 据 国 家 有 关 法 律 法 规 、 银监 会 《 商 业 银 行 并 购 贷 款 风 险 管 理 指 引 》 、 《 中 国 农 业 银 行 信 贷管 理 基 本 制 度 》 等 有 关 制 度 ， 以 及 并 购 业 务 的 特 点 ， 制 定 本 办 法 。 第 二条 本 办 法 所 称 并 购 ， 是 指 境 内 企 业 （ 以 下 简 称 “并 购方”）通过受让现有 股权、 认购 新增股权， 或收购 资产、 承接债务 等 方式以 实现合并 或实际控制 已设立并 持续经营的 目标企 业（ 以 下 简 称 “目标企 业 ”）的 交易行 为 。 并 购 可在并 购 方与目标企 业 之间直接进 行 ，也可由并 购 方通过其专门设立的 无其他业 务 经营活动的 全资或控股子公司间接进 行 。 并 购 方、 目标企 业 以 及 并 购 交易涉及 的 关 联企 业 ，统称 为 并购 交易各方。 第 三条 本 办 法 所 称 并 购 贷 款 ，是 指 农 业 银 行 向并 购 方或其子公司（ 以 下 简 称 “借款 人”）发 放的 ， 用于支付并 购 交易价款的 贷 款 。 第 四条 并 购 贷 款 业 务 要遵循“依法 合规 、 审慎经营、 风 险可控、 商 业 可持续”的 原则。 依法 合规 是 指 并 购 贷 款 业 务 的 开展 和运 作 必须遵守国 家 法律 法 规 、 监 管 规 定 、 相关 政策和农 业 银 行 的 相关 规 定 。 审慎经营是 指 要全面深入了解并 购 业 务 ，针对并 购 贷 款 业 务比一般信 贷 业 务 更复杂、风 险 性更高的 特 点 ，将经济资本 和综合效益相平衡的 理 念落实到业 务 经营管 理 中 。 风 险 可 控 是 指 要 通 过 严 格 准 入 条 件 、开展全面尽职调查、加强专业审查、规范贷后管理等全过 程的风 险 控 制，有效控 制信贷风 险 。 商业可 持续是 指 并购业务不仅要 实现并购双方企业优势互补、带来良好的经济效益，对农业银行而言，还要 做到收益能够覆盖风 险 ，在获取贷款收益的同时实现并购重组财务顾问收入 等综合收益。 ...
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