《金融理财基础》第一章金融理财概述1．关于金融理财，下列说法正确的是（）。A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务【答案】D2．金融理财对于金融机构的意义和价值在于（）。A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式B．它提供了新的市场空间C．它提供了新的盈利点D．促进金融理财人员提高自身素质【答案】A3．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人经过（）程序，符合认证要求的，可以取得AFP和CFP的认证。A．培训和考试等B．考试、经验等C．考试和道德认证等D．培训、考试、经验和道德认证等【答案】D4．某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（）。A．收小于支B．收等于支C．收大于支D．收支相当【答案】A5．对于AFP和CFP考试，下列说法正确的是（）。A．AFP教育108学时，CFP教育132学时B．均为108学时C．AFP教育132学时，CFP教育108学时D．均为132学时【答案】D6．各国的CFP标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（）。A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》【答案】B7．从（）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。A．1996B．1998C．2000D．2002【答案】C8．根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于居住规划的是（）。A．自己居住B．对外出租获取租金收益C．投资获取资本利得D．进行房地产炒作【答案】D9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（）。A．与注册律师携手工作B．与客户订立合法合同C．深入分析客户遗产情况D．建议客户订立一份合法有效的遗嘱【答案】D10．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议，协议允许（）参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书。A．日本金融理财协会B．澳大利亚金融理财协会C．加拿大金融理财协会D．韩国金融理财协会【答案】B11．下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法错误的是（）。A．社会责任——强调以客户为中心B．专业信任——建立专业标准，强化专业信任C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益D．注重专业——更多专业人士的存在可以使得公众受益【答案】C12．根据注册金融理财师标准委员会规定，获取CFP，须通过（）四方面认证。A．教育、考试、工作经验、职业道德B．教育、考试、工作成绩、职业道德C．学历、考试、工作经验、职业道德D．学历、考试、工作成绩、职业道德【答案】A13．以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是（）。A．建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时的生活来源B．比较各保险公司的车险产品，为客户选择同等保障程度下保费最低的产品C．向客户提供合理避税的建议D．建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款，从而使支付的利息总额低于等额利息法【答案】A14．对金融理财师而言，咨询“成立”的大前提是（）。A．金融理财师和顾客能实现真正的“沟通”B.金融理财师具备向顾客说教理财知识的能力C.顾客具有理财基础知识D．金融理财师具有良好的视点构筑能力E．客户具有迫切的理财需要【答案】A15．有关CFP核心理念与价值观，下列叙述何者错误？（）A．社会责任—强调以客户为中心的关系B．专业信任—建立认证标准强化专业能力C．追求名利—CFP标志可带给从业人员名誉与利益D．尊重专业—专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益【答案】C16．关于理财目标确定原则的表述中，（）是错误的。A．理财目标应注重现金规划服从投资规划B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C．理财目标应具体明确D．理财目标必定要服从现实【答案】A17．西方国家加强对金融理财师队伍的管理，主要体...
