目录页码1.使命宣言12.总则23.个人理财业务人员资质考核与认定33.1个人理财业务人员岗位职责及职责履行的基本条件33.2个人理财业务人员的资格控制54.个人理财业务人员培训机制84.1培训的组织与实施84.2培训的内容和方式85.个人理财业务人员内部监督机制10东亚银行（中国）有限公司个人理财业务人员管理办法[2011年1月第5版]本管理办法仅提供东亚银行（中国）有限公司内部操作使用。未得到东亚银行（中国）有限公司高级管理层之授权，不得将该管理办法之内容向外部透露。1.111.使命宣言东亚中国将以最高之专业和诚信为准则，为客户提供优质和全方位的金融服务；以审慎经营为前提，积极开拓国内市场，促进业务的不断发展，为社会、客户、股东和员工创造更大的价值。我们致力于成为持续稳健发展的最佳在华外资银行。2.总则为规范东亚银行（中国）有限公司个人理财业务人员的营销活动，确保我行该项业务的顺利开展，东亚中国财富管理部根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》及其他有关法律、法规，对我行现行《东亚银行（中国）有限公司个人理财业务人员管理办法》（2009年3月第4版）进行重新修订（以下简称：“本办法”）。本办法所称个人理财业务人员，是指符合我行个人理财业务人员资质认定，从事向个人客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等项活动的专业服务人员。本办法对我行个人理财业务人员资质认定、培训考核、内部监督机制加以规范明确，从而保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业知识和管理能力，符合我行个人理财业务发展的需要。本办法每年定期检阅一次，如因监管法规有重大变更时，也可即时进行检阅，但任何变更均需经法规监管部、稽核部及业务营运支援处审阅以保证其符合外部环境、相关法律法规、内控制度和其他本行有关规定的要求。3.个人理财业务人员资质考核与认定根据我行实际情况相关规定，目前我行个人理财业务人员岗位名称依次设定为：个人理财文员、个人理财高级文员、个人理财主任、个人理财高级主任及个人理财经理。3.1个人理财业务人员岗位职责及职责履行的基本条件3.1.1个人理财文员/高级文员任职要求及岗位职责任职要求：>本科以上学历，特别优秀者可适当放宽；>英语程度四级或以上；>有良好的人际沟通技巧；积极、细致、耐心并具有团队合作精神>具有较强的分析和解决问题的能力；>有良好客户关系；>能在压力下工作并完成设定的工作指标；>有一年以上相关金融产品销售经验或持有理财（或基金）从业资格者优先考虑。职责描述：>负责维护我行现有理财客户，在了解客户的基础上，综合销售我行资产、负债、其他中间业务等各类产品，包括但不限于境内挂钩投资产品、信托产品、代客境外理财计划、代理销售保险业务等。>为客户提供相关个人理财服务。3.1.2个人理财主任/高级主任/理财经理任职要求及岗位职责任职要求：>本科以上学历，特别优秀者可适当放宽；>英语程度四级或以上；>有良好的人际沟通技巧；积极、细致、耐心并具有团队合作精神>具有较强的分析和解决问题的能力；>个人理财主任/高级主任须具备二年以上相关金融产品销售经验；个人理财经理或以上须具备五年以上相关金融产品销售经验，其中至少二年以上团队管理经验；>有良好的客户资源，善于挖掘潜在客户；>能带领销售团队完成设定的工作任务。对于不完全符合上述条件的应聘者经分行行长批准后方可聘用。职责描述：>负责维护我行现有理财客户，在了解客户的基础上，综合销售我行资产、负债、其他中间业务等各类产品，包括但不限于境内挂钩投资产品、信托产品、代客境外理财计划、代理销售保险业务等。>积极拓展增量客户；>协同总行，设计并推广新产品；>负责个人理财销售团队的管理工作；>分析客户需求，及时有效地向客户提供专业化的资产管理解决办法，在法律法规和政策许可范围内提供我行优质的理财服务；>为分（支）行个人理财业务人员提供相关个人理财业务的培训。同时，所有个人理财业务人员必须符合以下基本资格要求：>遵守我行员工道德规范和理财岗位要求的员工职业操守，...
