1零售综合金融战略及规划银行综合金融渠道经理上岗强化系列课程——2本培训教材的版权、使用权及文章、数据、信息、图片与音视频作品引用声明如下：•本培训教材是平安银行的内部材料，仅做内部培训用途，不做任何形式的商业用途；•本培训教材版权归属平安银行，使用权归属平安银行总行零售业务综合开拓部。未经权利人书面同意，任何个人与组织均不得擅自复制、翻印、修改、使用或泄露给他人；•本培训教材所引用的文章、数据、信息、图片与音视频作品的版权归原权利人所有，在教材中已注明出处。若对引用有疑义，请及时联系我们；•本培训教材所引用的文章、数据、信息、图片与音视频作品仅供培训学习时参考，我们对其准确性、完整性、真实性或合法性不承担任何责任；•使用本教材的行为将被视为对本声明全部内容的认可；•本声明未涉及的问题参见国家有关法律法规，当本声明与国家法律法规冲突时，以国家法律法规为准。平安银行总行零售业务综合开拓部培训教材声明：3零售综合金融业务发展回顾零售综合金融业务介绍目录4集团个人业务愿景、全行“1333”战略与零售银行定位平安集团愿景中国最大、最领先的个人金融服务集团之一一个目标•成为中国的最佳商业银行‐用3-5年时间进入股份制银行第二梯队‐用5-8年时间进入第一梯队•5年内：对公业务为主，发展零售业务基础•5至8年：对公和零售并重•8年以后：以零售业务为主三个阶段三个发动机•内涵发展与外延发展并重•全面推动交叉销售•建设创新型科技银行三个差异化•差异化的资产负债经营模式•差异化的产品及服务模式•差异化的直销及社区营销体制全行“1333”战略零售银行定位：集团愿景和全行战略目标实现的一个核心和支柱5寿险渠道综合金融业务经过多年发展，已经成为平安集团各专业子公司的重要渠道2013年综合金融发展业绩项目系列综合金融业务考核线业绩达成计划达成率同比增长渠道占比业务目标保险系列个销产（亿）168106%16%16%个销养短（亿）28.8103%14%42%个销健康（万）5040144%47%10%银行系列个推银行零售年日均存款（亿）170.6103%41%12%个推信用卡新户（万）150124%11%32%投资系列个推证券(亿)28.7—68%55%个推信托新增规模（亿）486—60%—队伍目标客户经理俱乐部会员占比10%—27%—6零售综拓业务发展回顾:在集团领导高度关注下，银行/寿险紧密合作，在个推银业务快速发展过程中对模式不断优化-模式：业务员推荐客户开卡，以业务员为主经营-成效：业务员积极性不高，业绩差第一阶段：2008年-2010年3月-模式：锁定重点业务员，以业务员为主对客户经营-万佛试点：8月上海试点，存款余额从8月4亿，年末达10亿-成效：当年存款余额增长近5倍第二阶段：2010年4月-2010年底-模式：全面推广万佛经营模式，以业务员为主进行经营-模式推广：2012.3北京、天津试点，好于原PAB初期-成效：2011年存款余额增长2.6倍，截止2012.10增长39%，增长出现瓶颈第三阶段：2011年-2013年6月余宏总寿险综合金融业务部蔡丽凤副行长、银行零售综拓部综个会（梁家驹总、李源祥总牵头）寿银总部合作机制-将寿险队伍作为一个渠道，通过寿银双方的合作机制的建立，推动其将客户转化为银行客户，并在银行经营平台支持下，对客户提供深度经营与服务-客户介绍客户的业务，寿险业务员首先成为银行的客户，体验银行的产品与服务，进而向其客户介绍个推银介绍-2013年7月-10月新模式在青岛、成都、南京分行试点-2013年10月-12月新模式在全行12家分行推广-2014年1月老模式分行进行转型，新模式全面覆盖27家分行第四阶段：2013年7月至今44110418132039741874122169224112247812204063121143-101030507090110130150010020030040050060009年10年11年12年13年14年资产余额亿存款日均/亿新一贷放款/亿客户数/万7青岛南京成都北京天津上海杭州福州泉州厦门深圳广州东莞惠州中山温州宁波大连济南昆明佛山珠海武汉重庆西安郑州海口09-12年，寿险综拓在北上广深等12个地区试点及推广13年7月，寿险综拓新模式在南京、成都及青岛开始试点13年10月起，寿险综拓新模式在珠海、昆明、佛山等12个分行全面推广零售综拓已全面覆盖有分行的27个地区；未来，每新开一家...
