2006新海天理财顾问测试题一．单选题1.制订个人财务计划的主要目的在于：(D)A．严格控制个人支出至最低水平。B．把娱乐消费、个人消费减省至最低。C．为自己及家人提供基本经济保障。D．为自己财富保值、增值作最佳的计划。2.以下哪一项不属于个人财务策划的范畴：(B)A．个人税务计划。B．个人创业计划。C．人寿保险计划。D．子女教育计划。3.对于一位刚大学毕业投身工作的年青人，他的财务计划内容应主要是：(C)A．退休计划B．税务计划C．储蓄计划D．子女升学计划4.要了解自己的财务状况，首先应作个人财务分析，其中包括：(B)I．银行月结单II．个人收入报税表III．个人资产负债表IV．个人收入支出结算表A．I及IIB．III及IVC．I及IIID．II及IV5.有客户告诉你，他有一笔意外之财，希望你帮他对妻子保密。作为RFP的你，遇到这样的客户，你应该如何处置？(B)A．告诉先生个人理财更是家庭理财，这有违RFP职业道德。B．答应帮他保密，满足其要求继续服务。C．通知其妻子，希望他们能自行解决。D．请示RFP学会，再做决定。6.有一位客户在你没有给他做风险承受能力评估之前，要求你将他的一笔资产投入高风险的股市。身为RFP的你，遇到这样的客户，你应该如何处置？(B)A．立刻照办B．告诉客户，如果不进行评估，宁可终止与客户的关系C．先照办，以后找机会再进行评估D．为了保护自己，请客户签免责申明7.对一位追求高回报，并能承受一定风险的投资者而言，下列哪一项投资工具最适合他？(B)A．政府债券B．公用事业股份C．债券型基金D．期货合约8.下列关于封闭式基金的描述哪一项是不正确的？(B)A．一般在证券交易所上市B．基金投资者之间不发生交易行为C．价格由市场竞价决定D．管理难度较小9.正确的风险管理途径有以下哪几项？(D)I．风险控制II．风险回避III．风险分散IV．风险保留A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV10.以下的基金类别中，哪一类的风险最高？(A)A．行业基金B．货币市场基金C．债券基金D．均衡基金11.王先生以＄950，000的价格，购入票面值＄1，000，000的债券息率5%，每年派息一次，其时市场上一年期定期存款利率为年息5.3%，那么该债券的实际回报率相比存款率是（D）A．稍低B．相同C．较高D．高出超过1%12.假如投资看好房地产的升值潜力，除了直接购入房地产外，还可间接投资房地产，下列哪一项不是间接投资房地产业的途径？(C)A．购入以房地产为主业的上市公司股票B．购入以房地产收租为主业的公司股票C．购入二手房产D．购入房地产信托基金13.张女士已近退休年龄，资产全部是存款及现金，她愿意承担轻度风险，希望把投资收益提高，以下哪一项是最合理的选择？(A)A．债券基金B．指数基金C．环球股票基金D．公用基金14.某国家发生大规模疫症，导致人口大量死亡，下列哪种情况可能发生？(C)I．保险公司将提高人寿保险保费II．保险公司将提高医疗及住院保费III．利率上升IV．医疗药物类别股价上扬A．I及IIB．II及IIIC．I,II及IVD．以上各项15.乙两投资者各有本金＄10，000，甲把本金存放定期存款连续3年以5%利率复息增长，乙把本金设置股票组合，头2年皆有15%年增长率，但第3年组合价格下跌15%，3年投资绩效如何比较？(C)A．甲、乙成绩相若B．乙比甲优胜C．甲比乙稍微优胜D．甲比乙优胜，总回报率差距超过5%16.下面哪项不是投资基金的特点描述：(D)A．分散投资、降低风险B．专业化管理C．降低交易成本D．增加收益17.下列哪几项是退休计划的特点？(B)I．变现能力低II．投资年期一般较长III现金流量较强IV回报一般较高及波动A．I及IIB．II及IIIC．II及IVD．以上各项18.正确的理财程序是（A）A．建立关系、收集信息、分析诊断、策划、执行、监控B．分析诊断、策划、建立关系、收集信息、监控、执行C．策划、监控、建立关系、收集信息、分析诊断、执行D．监控、建立关系、分析诊断、收集信息、执行、策划19.如果某家庭首付20%按揭买房后，其家庭资产负债表中（D）。A．总资产不变B．总负债减少C．净资产增加D．净资产不变20.风险管理原则中哪一类情况需要投保？(A)A．高损失程度、高损失频率B．低损失程度、低损失频率C．高损失程度、低损失频率D．低损失程度、高...
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