第1页共49页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共49页一、单选题1．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于（）。A．信用风险B．政策风险C．汇率风险D．系统性风险答案：C2．下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）。A．综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B．与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化C．私人银行业务属于综合理财服务中的一种D．私人银行业务不是个人理财业务答案：D解释：私人银行业务属于个人理财业务中的总和理财服务。3．下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是（）。A．保证收益理财计划B．非保证收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划答案：A4．按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券．一次还本付息债券和（）。A．信用债券B．不动产抵押债券C．贴现债券D．担保债券答案：C5．下列关于期权的叙述不正确的是（）。A．期权买方拥有权力但没有义务执行合约B．看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C．看涨期权的卖方的获利是有限的D．看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨答案：D解释：应为看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会下降。6．中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是（）。A．央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场理财产品价格上升B．央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升C．央行在公开市场售出政府债券，会促使债券性理财产品的收益率下降D．央行宽松的货币政策能刺激投资需求、支持资产价格上涨答案：D解释：提高法定存款准备金率会使得市场上的货币减少，金融市场的需求降低，金融市场理财产品的价格会下降。提高再贴现率也会导致货币市场基金的收益下降。公开售出政府债券，会使得债券型理财产品的收益率上升。7．在保证收益理财计划中，承担投资风险的是（）。A．银行B．投资者C．银行与投资者分摊风险D．理财产品设计者答案：A8．以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是（）。A．股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B．普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C．股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D．股票和债券都是权益证券答案：D解释：股票是权益证券，债券不是。9．以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是（）。A．开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B．开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C．投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D．开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大答案：A解释：开放式基金和封闭式基金的区别不包括A，他们的区别在于基金的份额是固定的还是可以变动的。10．银行加入了“4×8，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是（）。A．该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所B．当4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险C．当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险D．当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利答案：B11．关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是（）。A．期货合约是标准化的远期和约B．期货和约的流动性要比远期合约的高C．期货合约不具有远期合约的套期保值功能D．远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现答案：C解释：期货合约是标准化的远期合约，也具有相应的套期保值功能。12．投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交易方式成为（）。A．现货交易B．期权交易C．空头交易D．多头交易答案：D解释：如果买入量大于卖出量，则为标的资产的多头。13．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）。A．证券投资基金B．衍生金融工具C．结构性存款D．浮动利率债券答...
