解析富裕阶层营销高端客户大型个人理财公开课富裕阶层投资行为分析及VIP客户营销原理主讲人：孙智主持人（李志信）：大家好！真诚的友谊莫过于来自于自我介绍，我叫李志信，是山东省红太阳保健公司的董事长，中国注册理财规划师协会济南管理中心的顾问，台湾慧航企业管理顾问有限公司的高级顾问。提起我这个名字，大家可能不熟悉。大家知道“脑百金”，我是第一个将“脑百金”引进山东的人。我今天非常高兴担任这个讲座的主持。今天是农历的小年，我代表中国注册理财规划师协会济南管理中心和协办单位——台湾慧航管理顾问有限公司、济南晨霖理财咨询服务有限公司给大家拜个早年！（鼓掌）祝大家在新的一年里，身体健康、家庭幸福、工作顺利！二十一世纪是一个速度、变化和危机的时代。二十一世纪速度是越来越快，相对速度，产生的是变化和危机。相对于这三个危机，二十一世纪我们有三个相应的对策就是学习、改变和创业，就是通过我们学习，学习成功者的经验来改变自己，更好地为我们的事业服务。二十一世纪是从农业化社会、工业化社会到信息化社会转变，也可称为是从农业化社会、工业化社会到知识化社会的转化，无论是信息化社会还是知识化社会，都需要通过学习来获得。今天，我们有幸请到孙智老师。孙智老师是日本大学管理学硕士、日本东京三菱银行大连分行顾问、中国注册理财规划师协会特聘专家、广州中山大学理财客座讲师。孙先生在北京大学、建设银行、工商银行、大连银行等多处任教，是中山大学理财培训的讲师。孙智老师主要擅长银行内部培训和企划、综合理财设计书和案例实务、银行内部事务的研究和比较、银行内部的控制和审计。特别感谢今天的支持单位——济南市人民政府金融办公室、中国工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、山东联行、济南市市中区民营经济服务局。我们的媒体单位——山东商报、经济导报、天下财富、齐鲁晚报，济南时报、生活日报、都市女报、山东广播电视报、齐鲁理财中心网，我们以热烈的掌声对他们表示感谢！下面由我们的政府部门——济南市人民政府金融办公室的杨金泉主任给大家讲话。掌声有请！（鼓掌）杨主任：各位大家上午好！今天中国注册理财规划师协会济南中心在这个地方举办理财公开课，这个活动非常有意义。近十几年、二十年来，我国经济高度发展，金融体制的改革不断深化，济南作为全国一个区域的金融中心，各方面的资源非常丰富。今天在座的有许多是银行界、保险界、证券业的一些同事，济南05年年底，各项存贷款余额逼近3500亿大关，个人存款超过1000个亿，说明济南作为区金融中心，它的聚集力、辐射力已经显现，人力、财力、资金流非常充裕，在个人理财投融资理财方面有了客观需求和市场需求，从这个意义上讲，规划师协会济南中心举办这个大型的公开课，我认为这个活动很有意义，也非常有必要，实际是在逐步培育我们的金融意识，提高我们的金融观念，给我们传授投融资理财的一些知识和技巧，提高我们这方面的业务水平，因此我再次预祝这个公开课能够取得完满成功！刚才主持人讲到，今天是中国传统节日——农历腊月二十三，也就是中国的小年，在这里预祝各位金融业的全体同仁节日愉快，谢谢各位！（鼓掌）主持人（李志信）：今天杨主任从政治和经济角度给大家讲了今天开课的重要意义，我们用最热烈的掌声欢迎孙智老师为我们讲课，掌声有请！孙智：大家早上好！先向杨主任表示感谢，百忙之中过来听我和大家交流，我和杨主任一样给大家拜一个早年，大家过年好！在座的有一部分是我的学生，已经是老朋友了，也有今天刚刚结识的朋友。我叫孙智。刚才主持人介绍了我很多，我觉得这些都不重要，最重要是我有一段最屈辱的历史，我曾经八年抗战，八年在日本的东京三菱银行做副行长，忍辱存生，苟延残喘到今天，终于和大家见面，我觉得很荣幸。这八年和日本人战斗中学到很多东西。济南即将开放，会迎来一批外资银行，我的经验会给你们与外资银行的合作和竞争当中起到一点作用，这是我的荣幸。今天我们不仅拘泥于理财的问题，我从83年入银行工作到现在，20多年，包括在东京银行本部，在国内还从事过证券，有一定的经历，我把这些经历综合给大家...
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