第1页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共16页中国银行股份有限公司江苏省分行票据池业务管理办法第一章总则第一条为适应票据市场快速发展的需要，满足单位客户票据一体化管理及融资服务需求，丰富票据托管产品服务内容，促进票据托管业务正常发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》等国家有关法律法规、监管规定以及《中国银行股份有限公司银行江苏省分行承兑汇票承兑业务管理实施细则（2007年版）》、《中国银行江苏省分行商业汇票融资业务管理办法》、《中国银行境内公司授信抵、质押率管理办法（2007年版）》、《中国银行股份有限公司江苏省分行公司类客户低风险授信实施细则（2009年版）》、《中国银行股份有限公司国内信用证业务管理办法（2008年版）》等中国银行股份有限公司相关规章制度，制订本办法。第二条本办法所称“票据池”是指依据客户的要求，为客户提供票据真伪辨别、票据保管、票据信息查询、贴现、委托收款、代理票据账务核算并反馈托收资金到账等信息、以及以托管票据部分或整体为质押办理流动资金贷款、开票等其他资产业务。客户按照与银行的协议约定，通过申请办理票据池业务。银行在票据托管业务基础上开展的增值业务以及后续票据质押授信、贴现等票据相关业务时，还应独立进行票据真实性的验证。第三条本办法所称的票据是指银行承兑汇票。客户在我行用于办理票据池的票据必须是合法取得并享有票据权利的未到期票据。第四条客户申请开办票据池业务应与我行签订《中国银行股份有限公司江苏省分行票据池业务协议》（附件1，以下简称《票据池业务协议》），明确双方的权利义务、托管范围。客户申请开办票据池业务须在我行开立单位银行结算账户且信第2页共16页第1页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共16页用良好。第二章业务范围第五条票据池业务按照不同业务种类分为基础业务和增值业务，其中基础业务指为客户提供票据真伪辨别、票据保管、票据信息查询、贴现、委托收款、代理票据账务核算并反馈托收资金到账信息等业务；增值业务指以客户托管票据部分或整体为质押办理流动资金贷款、开票等其他资产业务。第六条基础业务（一）票据托管单位客户将收到的各类未到期的银行承兑汇票交由银行代为保管，由银行将其存放票据保管箱。同时银行在接受客户票据时，向客户提供票据真伪辨别等服务，并按照单位分设票据托管台帐。（二）票据管理票据托管期间，银行提供代保管票据的信息查询，并按月出具代保管票据明细信息清单；按照企业记账模式代为出具记账清单，并协助企业进行账务核算、及时反馈托收资金到账等信息。同时到期票据根据与客户约定时间提前通知单位客户。（三）票据贴现票据托管期间，对于单位客户有贴现业务需求，并符合《中国银行江苏省分行商业汇票融资业务管理办法》文件要求，办理相关业务。（四）委托收款在票据托管期间内，根据约定为客户自动办理委托收款业务，包括在背书栏补记“委托收款”字样，在被背书人栏内补记银行名称，发出委托收款，收到的票款存入客户结算账户等手续，托收手第3页共16页第2页共16页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共16页续办理完毕，款项到账后通知客户。第七条增值业务按照企业托管期间的票据建立票据池，以票据池整体为质押，建立固定票据池或流动票据池，在约定票据池中票据总额度或额度下限，以及锁定还款来源的前提下，为持票人提供授信支持，办理流动资金贷款、开证以及其他资产业务。其中固定票据池指约定票据池中票据总额度；流动票据池指约定票据池中票据额度下限。第三章职责分工第八条省行国内结算部牵头负责南京地区开办票据池业务准入机构的审批，同时授权二级分行国内结算条线管理部门牵头负责对辖内开办票据池业务准入机构的审批（以下简称机构准入审批部门）。省行国内结算部授权二级分行辖内各管辖支行（或县支行）和南京地区各直属支行（含省行营业部）负责对客户申请办理票据池业务的审批（以下简称客户准入审批部门）。关于票据池中涉...
