第1页共58页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共58页四川安信融资担保管有限公司融资担保业务管理办法目录第一章总则……………………………………………………2第二章融资担保业务流程管理……………………………………3-21第三章保后巡查管理………………………………………………21-28第四章融资结费管理………………………………………………29第五章融资担保业务档案管理……………………………………30-38第六章风险管理……………………………………………………38-41第七章融资担保业务稽核检查工作………………………………41-48第2页共58页第1页共58页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共58页第八章融资担保业务数据管理……………………………………48-51第一章总则为了强化公司内部控制和统一管理，健全风险防范机制，维护本公司优良信誉和资产安全，优化资产和客户结构，促进融资担保业务开展，完善服务功能，确保公司持续稳健发展，特制定本管理办法。本公司融资担保业务流程分七个阶段：一是接单初审；二是业务项目调查：业务项目调查安排、撰写《业务项目调查报告书》；三是上报预审会：预审会准备、预审会评审通过、整理评议/跟踪结果落实；四是上报贷审会；五是办理反担保手续、签署合同、出具担保函；六是收取保费；七是解除担保；本公司融资担保业务管理主要有保后监管、风险管理、档案管理、业务稽核检查、业务数据统计等3个方面工作。本公司与客户发生的担保业务活动应当遵守平等、自愿、公平和诚实信用的原则。第3页共58页第2页共58页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共58页第二章融资担保业务流程管理第一部分接单初审第一节融资担保业务所需材料清单融资担保业务申报时客户需提供以下资料：＊1、法人营业执照（正副本复印件）＊2、企业组织架构代码证（副本复印件）3、税务登记（副本复印件；国、地税复印件）＊4、企业章程5、股东身份证、结婚证、户口簿、财产线索6、企业简介＊7、法人代表、总经理、主要管理人员的身份证复印件及履历8、贷款卡号及密码第4页共58页第3页共58页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共58页9、银行征信记录10、特种行业相关特许证明经营资料11、借款人银行开户情况及贷款情况表，及《借款合同》和《抵押合同》12、近三年经会计事务所审计的财务报表、近期财务报表13、近半年主要税种纳税申报表及纳税单＊14、企业近6个月各银行对账单或者出入库单＊15、企业应收应付，其他应收应付账款明细单＊16、主要固定资产、其他资产、存货明细表＊17、近期主要购销合同＊18、能源消耗单据（近6个月）反担保＊19、抵（质）押反担保资料（抵押物清单：抵押物权属证明）＊20、保证人基础资料、财产线索其他备注：带“*”号的在业务申报时为必须提供的资料，其余可选择性提供。第二节接单初审规范第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。第二条接单第5页共58页第4页共58页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共58页部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字第三条审核资料部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。第四条企业准入标准部门负责人应当在审核资料后初审以下内容：（一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照；（二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告；（三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录；（四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未...
