陕西省年基金从业资格：非系统性风险模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。A．10%B．30%C．50%D．100%2、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。A．机构证券B．商业票据C．金融证券D．货币证券3、在基金合同生效的____，基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A：当日B：次日C：第三日D：第五日4、基金销售客户服务的售前服务包括__。A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户5、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C．具备基金销售费率的监控机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用6、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。A．10B．15C．20D．257、场外申购赎回ETF采用____的方式。A：金额申购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回8、基金销售监管体系由__等组成。A．监管手段B．监管机构C．监管对象D．监管内容9、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格10、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。A．专业性B．适用性C．服务性D．一次性11、__是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险12、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__，明确双方的权利和义务。A．书面代销协议B．书面委托协议C．书面交易协定D．书面合作协议13、下列属于中国证监会职责的有__。A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B．公布证券交易行情C．对证券市场信息披露情况进行监督检查D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施14、基金对所投资的上市公司的__变动，必须进行基金会计核算。A．资产B．利益C．净资产D．负债15、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素16、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A．中国证监会B．中国银监会C．中国证券业协会D．中国证监会派出机构17、证券投资基金在美国被称为____A：共同基金B：单位信托基金C：证券投资信托基金D：集合投资基金18、资产配置的过程中，____包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界19、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。A．签订代销协议，明确委托关系B．基金管理人应制定业务规则并监督实施C．建立相关制度D．禁止提前发行20、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收__。A．营业税B．企业所得税C．印花税D．增值税21、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例22、基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有__。A．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留...
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