金融防火墙制度的法律研究 Legal Research on the Financial Firewall Regulations 学位申请人：吕霄翔年级：2005 学科专业：经济法研究方向：金融法指导教师：谈李荣副教授定稿时间：2007 年 11 月西南财经大学学位论文原创性及知识产权声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本学位论文成果归西南财经大学所有。特此声明学位申请人：2007 年 11 月 17 日1 内容摘要随着经济全球一体化的发展和金融业竞争的加剧，金融机构突破传统业务领域，通过提供多元化金融服务而形成金融集团已经成为一种国际潮流。不可否认，金融集团化是金融业突破分业经营和监管体制，为客户提供多元化、一站式金融服务的必然选择，也是市场竞争的必然结果。但在金融集团取得范围经济和规模经济效应的同时，相伴而生且不可回避的问题就是综合化经营下由集团内部关联交易以及利益冲突大量繁殖而带来的风险传递与风险扩散问题，各个实体间风险的传递影响了金融集团的发展和规模效应的发挥，同时也成为威胁金融秩序、妨害经济稳定的重要问题，给监管者们提出了新的挑战。监管者们需要建立一套完整有效的金融风险防范机制，在维护金融安全的同时却又不会牺牲金融集团综合化经营所带来的经济效益，这其中最重要的手段即为建立适当的金融防火墙。有鉴于金融综合化经营已逐渐成为现代金融业的主流，金融集团也已构成现代金融体系中举足轻重的力量，而我国关于防火墙制度构建的立法仍处于滞后的现状，笔者认为有必要对金融防火墙制度的相关问题进行专门深入的研究。本文采用了多角度分析和比较分析的研究方法，从不同视角对金融防火墙制度的存在基础进行论证，通过借鉴美国、日本等国家的现有法律和指导性文件进行比较研究，并结合我国国情，对我国建立金融防火墙制度的原则、设置重点、基本内容以及例外原则进行较系统的分析。本文共分三大部分：第一部分首先对金融防火墙进行了界定，大致介绍了随着金融分业经营体制向金融混业经营体制的转变，金融防火墙概念发生的变化，其后概括了金融防火墙的三个特点，即防火墙是金融风险的控制措施，其设置于金融集团内部且确立方式可分为法定和自律两种。随后分...
