xxx 融资租赁有限公司xxx-鑫晨新能源有限公司尽调报告2024 年 12 月目 录一、项目背景 4 二、融资方案与风控措施 4 （一）基本要素4（二）交易结构61、交易结构图62、风控措施63、资金退出7三、交易对手情况调查 7 （一）融资方——鑫晨新能源81、基本情况82、股权结构83、经营情况94、财务状况105、信用记录206、管理层介绍20（二）担保方—鑫茂集团201、基本情况202、股权结构223、经营情况224、财务状况264、信用记录396、管理层介绍39（三）项目公司实际控制人—-杜克玉40四、还款来源 42 五、抵押物分析 42 六、合规性分析 48 七、结论及建议 48 还款来源充足且确定48融资人营业收入稳定48项目担保方实力雄厚49一、 项目背景本项目的交易对手为鑫晨新能源有限公司（简称：鑫晨新能源），鑫晨新能源成立于 2024 年，注册资本 17，000 万元。法人代表：杜克玉。经营范围：供热工程；市政基础设施建设；城市集中供热；风能发电、风厂开发、太阳能发电、矿业开发等新能源投资等；化工、机械电子等高科技产业投资；建材装饰城的建设、出租、销售、运营；工业园在建设、出租、销售、运行；截至 2024 年 10 月企业实际供热面积 600 万平方米，居民住宅每平方米收费 23.8 元；企事业单位每平方米收费 29.4 元。每年 7--10 月预收采暖费达到全采暖季应收费的 70%左右，11 月--次年 6 月收费占全采暖季应收费的 30%左右。考虑到供热管网及设备的损耗，公司现需要对部分管网及设备进行更新和升级。现在企业供热份额占全市供热市场份额的 50%，根据市场预测未来两到三年新增供热面积约 150 万平方米，届时企业供热份额将达到市场份额的 55%左右。考虑到未来三年的市场情况，企业现需要建设配套的管网及相应的供热设备。综上两方面的项目需求，现向我公司提出融资申请，以供热设备及管网作为融资租赁标的物，申请融资金额 20000 万，期限 3 年，以乌兰察布市鑫厦广场作为抵押物，抵押率 47.5%，上市公司鑫茂科技（000836）第一大股东鑫茂集团为此次融资提供连带责任担保，实际控制人杜克玉提供个人无限连带责任。二、 融资方案与风控措施（一） 基本要素1计划名称：xxx-鑫晨新能源信托贷款集合资金信托计划2管理类型：主动管理型3期限：36 个月，满 24 个月可提前还款；4规模：2 亿元；5资金运用方式：供热设备卖出回租6资金用途：供热设备的升级改造，新增供热面积的配套供热设施的建设7还款来源...
