纪委书记案件风险防控警示教育课 XX 县区农村信用合作联社案件风险防控考试试题 （考试时间 90 分钟，满分 100 分） 一、填空（总分 30 分，每空 2 分） 1.流动性风险是指银行无力为和提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。 2.银行全面风险管理过程包括 3.《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了三种风险经济资本计量方法。 4.风险的基本构成要素 5.银行自身的行政公章及法定代表人印章必须并实行 二、多选题（总分 20 分，每题 2 分.选多、选少、不选均不得分。） 1、下列关于银行业的描述正确的有 a.高风险行业 b 经营风险、管控风险、承担风险损失 c 猎取风险收益 d 风险管理能力是银行的核心竞争力 2、属于银行三大主要风险的是 a 声誉风险 b 国家风险 c 法律风险 d 信用风险 e 市场风险 f 操作风险 g 流动性风险 h 战略风险 3、银行全面风险管理的五大体系包括 a 组织体系 b 岗位职责体系 c 业务和管理流程体系 d 工具体系 e 考评奖惩体系 弟 1 页/（共 6 页） 4、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有 a股权结构不合理扭曲经营行为 b 产权主体缺位造成内部人控制 c缺乏可持续进展的经营战略 d 风险控制、经营能力普遍不强 5、银行内部控制的目标是 a 确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 b 确保银行进展战略和经营目标的全面实施和充分实现 c 确保风险管理体系的有效性 d 确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 e 确保投资者利益最大化 6、良好内部控制机制的一般特征包括 a 有效性 b 审慎性 c全面性 d 及时性 e 独立性 f 逻辑性 7、银行内部控制的五大要素包括 a 内部控制环境 b 风险识别与评估 c 内部控制措施 d 信息沟通与反馈 e 监督评价与纠正 f考核激励与惩处 8、员工行为管理的主要内容包括 a 坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤 b 加强对员工行为的关注，制定员工异常行为排查管理方法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果 c 加强对员工日常行为的管理，建立重点员工关注档案，进行跟踪管理，做好员工工作时间之外的行为监督。d 增强员工的自我保护意识 弟 2 页/（共 6 页） e 加强员工的自我学习 9、良好的职业操守包括 a 诚实信用 b 守法合规 c 专业胜任 d 勤勉尽职 e 保守秘密 f 公平竞争 g...
