一、概述 现代财务管理的具体职能，一是衡量并确定企业的资金需要量；二是筹集企业所需要的资金；三是有效地使用企业的资金。资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。如何强化现金 /资金控制并实现其运转的高效率，谋求财务资源的聚合协同效应，成为集团财务管理的关键。面对多层级的利益主体、复杂的财务管理对象与瞬息万变、日趋激烈的市场竞争环境，如何协调处理各方面的权责利关系，最大限度地激发成员企业经营理财的积极性、制造性与责任感，并在此基础上通过一体化的财务战略和财务资源的整合重组，实现并不断强化市场的竞争优势，推动资金运动的持续高效率性，就成为集团总部财务管理工作的核心。 KINGDEEEAS 资金集中管理方案具备以下主要业务功能的作用： 融资中心：不仅有利于聚合起企业集团各成员企业分散、闲置以与重复占用的资金，以最大限度地实现集团资金的横向融通与头寸调剂，而且可以进一步发挥资金聚合的优势，保障集团整体战略进展结构以与投资战略目标的贯彻与实现；不仅可以将市场经济的原则引入企业集团的融资管理过程，更重要的是可以借助财务公司的社会融资功能，大大拓展了企业集团整体的融资渠道与融资能力。 信贷中心：通过灵活多样的形式对集团部开展存贷款业务，起到专业银行所无法替代的作用。 结算中心：这也是企业集团部金融机构必不可少的一项重要功能。通过部票据结算，以少量投入解决多家资金清算，加速部资金周转。 投资中心：不仅能够有效地避开不同行政区域成员企业间资金纵向分配、条块分割、管理分散的弊病，充分发挥财务公司的理财功能以与资金运用的聚合优势，并根据集团总部的统一决策与投资政策，使整个资金的运用形成一个协调有序的管理系统。 二、目标客户 为不同集团型企业在经营资金、借贷资金、往来资金、权益投资以与银行现金方面的管理与控制提供全面的、个性化解决方案。 根据资本性企业集团、产业型企业集团和管理型企业集团不同的管理目标，解决对资金---这种财务资源整合需求，以适应多种类型企业集团； 根据企业集团成员企业集中一地或跨地域经营的不同状况，解决对资金运转的高效率需求，以适应多种分布状况的企业集团； 根据企业集团权益结构所反映出的各成员企业与集团的紧密与松散程度，解决对资金集中管理围与程度不同的需求，以适应多种形式的企业集团； 根据多元化经营企业集团与专业化经营企业集团不同的进展要求，解决对资金不...
