作为从业人员应该具备哪些素养强大的人际交往与领导才能、出色的学习与逻辑思考能力、良好的基本素养和专业知识、充沛的制造激情与工作能力、饱满的成功信念和制胜勇气、兼备全局意识与实干精神核心论：金融体系中的投资银行 1） 金融是现代经济的核心部门 2）金融的核心业务是资本市场的运作 3）投资银行是资本市场运作的核心当事人 4）投资银行的核心工作是对资产和企业的现金流进行分析的理论和技术第一章投资银行1 投资银行基本概念投资银行是主要从事证券发行承销、证券交易、企业兼并与收购、基金管理、衍生金融、风险投资、投资分析等业务的非银行金融机构，是资本市场上非常重要的金融中介。2 投资银行的本质投资银行是非银行金融机构，它不能通过发行货币或制造存款增加货币供应量，不能办理商业银行的传统业务。投资银行最本源的业务主要是证券承销与证券经纪业务3 投资银行与商业银行比较功能比较 ：投资银行和商业银行都是资金盈余者与资金短缺者之间的中介1 投资银行是直接融资的中介；2 商业银行是间接融资的中介（业务管理比较） 项目 投资银行商业银行本源业务 证券承销发行、兼并收购、风险资产管理、基金管理、资产证券化等 资产业务、负债业务、中间业务融资手段直接融资、侧重长期融资间接融资、侧重短期融资 业务概貌 无法用资产负债表反映 表与表外业务 利润来源 佣金、资金运营收益、利息收入存贷款利差收入、资金运营收入管理原则 风险性、开拓性、稳健性、智慧密集型安全性、流动性、效益性宏观管理证监会银监会保险制度 投资银行保险制度 存款保险制度 4 特征： 业务特征一：专业性。 二：广泛性。 三：创新性。5 功能： 提供金融中介服务、构造证券市场、优化资源配置、促进产业结构优化升级6 业务围： 证券承销：2 、证券交易 ：3 、证券私募发行 ： 4 、兼并与收购 ： 5 、基金管理 ： 6 、风险投资 ： 7 、资产证券化 ：8 、金融创新 ：9 、投资咨询业务 ：7 中国投资银行业的进展特点（分析题）1)趋同化竞争与业间合作2)业务围相对狭窄，承销业务服务方式雷同 (核心利润源于经纪业务和自营业务，经纪业务是主要支撑点)3）资本规模偏小，国际竞争力弱 4）法律环境与制度建设相对落后 5）专业人才队伍缺乏第二章 投资银行的组织结构1 合伙制投资银行的特点：1)合伙制是建立在合伙人能力基础上的2)合伙人共享投资银行经营所得并对亏损承担连带的无限...
