年度经营目标计划书文2024 年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一支高素养的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书。 一、2024 年经营方针 在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司进展趋势的基础上，公司确定 2024 年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。 经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执行。 二、2024 年的经营目标 （一）核心经营目标2024 年，公司的核心经营目标是： （1）收入与利润指标： 年度贷款利息与中间业务收入 4861.01 万元，其中，XX 公司完成利息收入 3369.11 万元，XX 公司完成中间业务收入 1491.90 万元；年度税后利润（净利润）3480.11 万元，税后利润率 71.59%，资产回报率 34.80%，其中，XX 公司完成净利润 2144.17 万元，XX 公司完成净利润 1335.94 万元。 （2）呆（坏）账总额： 年度呆（坏）账总额控制在资金总额的 0.5%以，按年度可用资金 15000 万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过 75 万元。 在核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。 （二）收入与净利润目标细分 收入目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类 项目 年度 目标 第一 季度 第二 季度 第三 季度 第四 季度 按责任中心分解 XXXX 3369.11 370.61 857.14 1012.32 1129.04XXXX 1491.90 194.36 405.60 439.78 452.17 合计 4861.01 564.97 1262.74 1452.10 1581.21 进度比 100% 11.6% 25.98% 29.87% 32.60% 累计进度比 100% 11.6% 37.58% 67.40% 100% 净利润目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类 项目 年度 第一 第二 第三 第四 目标 季度 季度 季度 季度 按责任中心分解 XXXX 2144.17 204.53 596.00 639.29 704.35XXXX 1335.94 163.92 371.18 404.47 396.38 合计 3480.11 368.45 967.18 1043.76 1100.73 进度比 100% 10.59% 27.79% 29.99% 31.63% 累计进度 100% 10.59% 38.38% 68.37% 100% 三、主要经营...
