客户经理编码：网点编码： 人寿保险需求分析表 敬 呈： 先生/女士 保险顾问：重要提示您的保险顾问是中国平安人寿保险的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品与服务。这些产品包括本公司的产品以与相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产品。这是一个非常重要的说明，您应当认真阅读。您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。您的财务状况与详细需求将决定您会得到何种建议。假如您在没有进行认真讨论您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。是否向客户揭示以上重要提示？ 是 □ 否 □本人：出生日期婚姻状况是否单位地址 联系 移动 E-mail 第一部分个 人 信 息ICSHH00001ICSHH00001配偶：出生日期单位地址 联系 移动 E-mail 关系年龄生日抚养/赡养时间(年)一、风险管理应备费用 已备费用A.收入丧失保障 a.家庭生活品质保障1.月支出 α.现金/储蓄 家庭生活支出（水、电、 β.其他资产 煤、食品等） γ.现有寿险保障 其他 2.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额与年限） 2.汽车贷款（金额与年限） 3. 其他（金额与年限） 未付的债务保障小计 (b1+b2+b3） c.子女教育金保障第二部分抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等）第三部分保 险 需 求 分 析ICSHH000011.年数 2.每年学杂费 3.每年生活费 4. 其他 子女教育金保障小计 c1*（c2+c3+c4） d.老人赡养1.年数 2.月支出 老人赡养保障小计 (d1*d2*12） e.善终费用 收入丧失保障合计 ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病 1.万一发生重大疾病， α.社会医疗保险 你需要的现金总额 β.已购买的重大2.收入损失补偿 疾病保险 月收入 γ.企业员工福利 时间 重大疾病保障小计 (a1+a2） b.住院医疗 1.档次 2.可选部分 是否住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗 健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障 a. 你希望什么时候开始领取养老金 α.现金/储蓄 b．你每年需要多少金额用于养老 β.其他资产 c. 退休后每年收入 γ.现有寿险保障 x.社保养老金 y.企业员工福利 ICSHH00001养老保障缺口总额三、重要性排序 收入保障 生活品质保障 未付的债务 子女教育金保障 老人赡养 ...
