国都证券有限责任公司融资融券业务流程第一章总则第一条 为法律规范融资融券业务各项操作，更好地为客户提供优质服务，促进融资融券业务顺利开展，特制定本流程。第二条 本流程涉及融资融券业务客户的征信、授信、交易、开销户、信用评级、授信额度变更、资料修改等工作。第二章客户征信及授信第三条 融资融券业务流程客户申请资质初审投资者教育、《适当性知识测试》征信审核授信、账户激活激活签订风险揭示书、合同提交担保物融资融券信用交易偿还融资融券债务、了结信用交易销户、终止合同维持担保比例监控未 通 过 审核补充担保物使维持担保比例≧ 150%强制平仓剩余债务追偿未通过是是填写业务申请表、提交征信材料授信额度测算、利 / 费率确定预警，提示客户关注账户否否低于 150%开立信用账户、办理三方存管低于 130%重新申请未通过继续交易第四条 客户征信采纳二级审查制度，即由营业部先行预审，预审通过后报融资融券业务部审核。第五条 决定参加融资融券交易的客户需亲自至营业部柜台办理融资融券业务申请。第六条 营业部融资融券经办岗应对客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等信息进行调查了解，并根据《国都证券融资融券业务客户征信评级管理办法》要求，严格审核客户是否符合公司融资融券业务客户资质要求。第七条 营业部融资融券经办岗应通过集中交易柜台系统查询客户是否为合格账户，是否已开通三方存管等；通过营业部合规专员查询客户是否属于交易所或公司重点关注账户，如客户为交易所或公司重点关注账户，不得列为营业部推举客户；通过融资融券业务柜台系统查询客户是否属于融资融券业务黑名单客户；如客户为黑名单客户，不得为其开立融资融券账户。第八条 投资者教育营业部融资融券推举人对通过初步资质审核的投资者进行投资者教育，内容包括：(一)讲解融资融券业务规则、业务流程；(二)提示投资规模放大、对市场走势推断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险；(三)《融资融券业务合同》和《融资融券交易风险揭示书》的逐条讲解；(四)讲解完毕后对客户进行《融资融券业务客户适当性知识测试》；知识测试可给予客户三次测试机会，测试不通过者由营业部融资融券业务推举人对客户进行重点培训，培训结束后客户可再次进行测试。每次测试间隔时间不得少于一个交易日，得分低于 80 分的客户暂不接受客户的融资融券业务申请；(五)对于年龄在 70 周岁以上的客户，营业部...
