银行案件防控措施 银行案件防控措施 一、2024 年银行业案件防控态势 （1）案件防控外部监管方式的重大转变 在监管处罚案例中，银保监会将监管处罚报送纪检监察部门。举例浦发银行时任副行长穆矢，2024 年辞职至万达金融集团担任副总裁。两年后，穆矢于 2024 年 6 月受到中国银保监会行政处罚，处罚事由为对成都分行授信业务及整改情况严重失察，警告并处罚款30 万元。2024 年 11 月 2 日，已经辞职近三年的穆矢因涉嫌严重违纪违法，接受上海市纪委监委纪律审查和监察调查。2024 年 2 月 1日，中央纪委国家监委网站发布信息，穆矢严重违纪违法被开除党籍，移交司法机关。 “纪法衔接”始于 2024 年银监会深化乱象整治工作，监管部门行政处罚报送纪检监察部门，涉嫌金融领域腐败和犯罪等，行政处罚亦是有力的证据材料之一。需要指出的是，银行业金融机构案件防控工作将不仅仅是银保监会一家事情，假如涉及案件等纪检监察部门将进一步调查，取证。年初，十九届中央纪委五次全会会议精神特别强调加强金融领域反腐力度，银行业案件防控工作将从过去单一由银保监会管辖转变为银保监会加纪检监察部门的双重监督管理模式。 （2）内部案件风险事件的暴露 2024 年，银行业金融机构案件防控态势更为严峻，内部案件防控压力的增大。部分银行机构暴露出案件风险事件。案件风险集中在公司治理、信贷业务、票据业务、理财业务、人事管理（回避、轮岗、强制休假等）、新金融产品、表外业务、信息科技治理（篡改信息系统）等领域。 公司管理与高管治理方面：2024 年，2 家省级农村信用社多名高管涉嫌严重违纪违法受到省纪委监委纪律审查和监察调查。其中山西省农村信用社联合社原党委书记、理事长崔联会等 3 人接受纪律审查和监察调查。安徽省农村信用社联合社党委委员、副主任孙斌涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。 信贷业务方面：2024 年初至 2024 年期间，民泰商业银行杭州萧山支行共计向 333 名企业或个人违法放贷约 7.38 亿元，其中超 7.22亿元的贷款未能收回，收回率仅约 2.06%，该支行包括原行长、副行长等 12 名员工因此被判刑。2024 年 12 月，该行萧山瓜沥支行原行长倪某伙同其他人员，利用“萝卜章”等套现 44 亿元，实际造成该行资金损失 25 亿元。 票据业务方面：天津银行上海分行同业业务部工作人员张仲夏利用职务便利，在银行承兑汇票回购式转贴现业务中使用虚假的银行承兑汇票，将天...
