内控制度自查报告内控制度自查报告范文（一）联社营业部根据舞信联[20**]88 号文《关于开展经营成果真实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》要求，于 20**年 7 月 4 日组织有关人员，认真学习了文件精神，并成立了有邢 XX 任组长，XX 任副组长，XX、陈 X、张 X、王 XX 为成员的检查领导小组，组长邢 XX 全面负责，卞 XX、张 X、陈 X 分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作，现将自查结果报告如下：一、基本情况止 6 月底，营业部各项存款余额 5737 万元，较上年底上升 786 万元。各项贷款9818 万元，较上年净投放 2845 万元。其中，逾期贷款余额 3 万元，较上年底下降 2万元，呆滞贷款余额 851 万元，较上年下降 223 万元，不良贷款占比 9%，存贷比例 154%，贴现余额 1355 万元，较上年底增 1275 万元，股金余额 1559 万元，较上年净增119 万元。总收入 898 万元，总支出 836 万元，实现利润 62 万元。二、存在的问题1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款 274 笔，均坚持集体审批并严格执行了“贷前公开”制度，建立了新增贷款台帐。但存在有以下问题：① 5 万元以上的贷款存在有没坚持按月清息现象;② 贷款有超诉讼时效现象。2、盘活资金方面，截止 6 月底，不良贷款余额 854 万元，较上年底下降 225 万元。经查实有 129 万元贷款应调未调入不良贷款科目。但于 7 月 3 日已调入不良贷款科目。3、股金方面：止 6 月底股金余额 1559 万元，较上年底净增 119 万元。存在提前退股金现象。4、盈亏方面：止 6 月底，总收入 898 万元，总支出 836 万元，盈余 62 万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自提高费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用列支均执行了财务公开。存在的问题：①业务招待费超比例多列支 49472.47 元;② 呆帐准备金多提 566,086.32 元;③ 应收利息未按照规定计提，少提 184,768.35 元，经查实 5—6 月份，计提的收贷手续费、贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象。5、重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。6、电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和分户明细帐。7、登记簿有内容登记不全现象。三、形成的原因贷款形态不实的原因：①信贷会计执行制度不力，没及时按规调整贷款形态;② ...
