现代金融控股（成都）有限公司编号名称银行卡收单终端巡检制度版本A/1第 1 页共 6 页编制修订审核批准生效期年月日银行卡收单终端巡检制度1 工作目的通过主动与商户沟通、交流，综合了解商户履约情况、经营状况、银行卡业务受理以及终端使用情况，了解商户的服务需求和建议，解决商户在受理过程中遇到的问题，防范业务风险。2 适用范围适用于所有金控提供服务的商户。3 工作基本要求3.1、所有商户每半年应至少进行一次现场回访；重点商户每季度应至少进行一次现场回访；新发展的商户必须在业务开通后的 5 个工作日内进行电话回访，1 个月内进行现场回访。3.2、商户当月无交易或交易量偏低，应在次月进行电话回访；商户连续两个月无交易或交易量偏低，应进行现场回访。3.3、回访时应主动了解商户的经营状况和业务受理情况，及时发现、处理商户可能存在的业务风险。3.4、关注新闻媒体、工商、税务等部门披露的商户信息，发现异常情况时，应及时进行现场回访。4 责任人电话回访责任人：客服人员现场回访责任人：商户维护人员5 工作文档《商户回访工作单》《风险整改通知书》6 业务操作流程控制6.1 操作流程图现代金融控股（成都）有限公司编号名称银行卡收单终端巡检制度版本A/1第 2 页共 6 页编制修订审核批准生效期年月日5.资料！IIH6.2 流程控制要求商户回紡丄作现代金融控股（成都）有限公司编号名称银行卡收单终端巡检制度版本A/1第 3 页共 6 页编制修订审核批准生效期年月日流程工作要求主要风险点风险控制主要措施序号流程名称1回访准备1、收集掌握商户信息资料，便于回访时核查。商户基本信息：商户工商注册名称、营业名称、工商注册地址、营业地址、商户编码、商户主营业务、MCC、法人代表/负责人等；终端信息：终端数量、厂商、序列号、开通交易功能等；近期交易信息：交易量、对账及差错处理信息；其它信息：疑似风险案例调查处理情况、服务信息等。2、现场回访，应准备终端维护工具，并可根据商户业务需要，准备终端耗材及业务受理用品等。2电话回访1、客服人员负责对新发展商户、无交易或交易量偏低商户，或根据业务部门要求，对商户进行电话回访。2、分别电话回访商户收银员与财务人员，记录回访人员姓名及职务。询问商户经营情况，核实商户主营业务,判断有无经营风险；询问业务操作流程和要求，判断收银员是否能够熟练、规范受理银行卡交易，是否需要业务培训；了解终端设备能否正常使用，是否需要补充耗材或业...
