专业技术整理分享资金管理系统功能需求2015 年 11 月专业技术整理分享目录1 资金项目背景 32 资金管理系统项目总体功能说明 32.1建设目标 32.2功能范围 43 资金管理项目功能需求 73.1 账户管理功能需求描述 73.2资金收付功能需求描述 93.3 票据管理功能需求描述 143.4 现金管理功能需求描述 153.5 资金计划功能需求描述 163.6 资金调拨功能需求描述 173.7 银企对账功能需求描述 213.8 系统管理功能需求描述 233.9 预警监控功能需求描述 253.10 电子台账功能需求描述 263.11 报表支持功能需求描述 264 系统集成与接口 264.1 数据同步类接口 274.2银企直联及第三方支付接口 284.3 支付结算接口 284.4 账务处理接口 295 资金管理系统技术要求 305.1 总体技术要求 301资金项目背景随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱专业技术整理分享增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。早在 2003 年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中（DataCenterConcentration，简称 DCC）的工作。这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程。数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量。在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在。目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力。“后数据大集中时代”的到来，要做的是进一步利用数据，充分挖掘集中数据的最大价值，为保险业的资金集中管理打开崭新的篇章。2资金管理系统项目总体功能说明资金管理系统通过企业与银行系统之间的直联，实现账户管理、资金集中收付结算、票据管理、资金计划管理、资金上划下拨和银企自动对账等功能。从而实现资金的集中管控，提升资金支付效率，降低资金管理风险。专业技术整理分享2.1 建设目标对于资金管理项目...
VIP
