2015 年 贵 宾 理 财 经 理 专业序列知识考试命题 (基础题库) ◆ 判 断 题 （ 共 26 题 ） 1. 财 富 管 理 业 务 是 为 了 能 够 满 足 客 户 在 人 生 各 阶 段 的 各 种 理 财 需 求 而 实 施 的资 产 管 理 服 务 。 因 此 ， 它 是 一 个 过 程 ， 而 非 单 一 的 产 品 或 服 务 。（ 对 ） 2. 根 据 《 商 业 银 行 理 财 产 品 销 售 管 理 办 法 》 要 求 ， 银 行 在 客 户 投 资 银 行 理 财 产品 前 ， 必 须 对 客 户 的 风 险 承 受 能 力 进 行 评 估 ， 以 保 障 客 户 购 买 的 理 财 产 品 与其 风 险 承 受 能 力 相 匹 配 。（ 对 ） 3. 为 了 准 确 地 了 解 和 评 估 客 户 的 投 资 需 求 ， 在 首 次 购 买 银 行 理 财 产 品 前 ， 必 须到 我 行 营 业 网 点 或 网 络 银 行 进 行 有 效 风 险 承 受 能 力 的 评 估 。（ 错 ） 4. 为 了 及 时 更 新 客 户 的 财 务 状 况 ，明 确 投 资 目 标 ， 评 估 结 果 的 有 效 期 为 三 年 期 。（ 错 ） 5. 代 理 个 人 黄 金 业 务 中 开 户 可 受 理 的 渠 道 有 ： 柜 台 、网 上银 行 大 众 版 /专 业 版 、财 富 账 户 专 业 版 、手 机 银 行 。 （ 错 ） 6. 保 险 的 保 险 标 的 的 价 值 必 须 可 以 用 货 币 衡 量 。（ 错 ） 7. 证 券 投 资 基 金 的 管 理 者 是 基 金 的 实 际 所 有 者 。（ 错 ） 8. 18 岁 以 下 未 成 年 投 资 者 须 在 法 定 监 护 人 的 陪 同 下 进 行 首 次 风 险 测 评 ， 理 财销 售 从 业 人 员 须 通 过 验 证 户 口 簿 或 其 他 法 律 证 明 文 件 确 认 其 监 护 人 身 份 并将 相 关 材 料 复 印 留 存 。（ 对 ） 9. 曾 购 买 仅 面 向 高 资 产 净 值 客 户 销 售 的 理 财 产 品 ， 且 再 次 购 买 该 产 品 时 仍 持 有该 产 品 份 额 的 客 户 再 次 购 买 该 产 品 时 ， 或 通 过 私 人 银 行 客 户 评...
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