理 财 营 销 策 划 方 案 第 1 篇 理 财 营 销 策 划 方 案 一 、 项 目 背 景 随 着 我 国 经 济 的 持 续 健 康 发 展 ， 居 民 收 入 水 平 不 断 提 高 ， 理 财 观 念 逐 渐 深 入 人 心 。 为 满 足 广大 投 资 者 多 元 化 、 个 性 化 的 理 财 需 求 ， 结 合 当 前 市 场 环 境 和 行 业 态 势 ， 特 制 定 本 理 财 营 销 策划 方 案 。 二 、 目 标 市 场 及 客 户 群 体 1. 目 标 市 场 （ 1） 一 线 城 市 及 部 分 发 达 二 线 城 市 （ 2） 中 高 端 收 入 群 体 （ 3） 互 联 网 用 户 2. 目 标 客 户 群 体 （ 1） 年 龄 在 25-55 岁 之 间 ， 具 备 一 定 经 济 基 础 和 投 资 意 识 的 消 费 者 （ 2） 对 金 融 理 财 有 一 定 了 解 ， 追 求 资 产 增 值 的 投 资 者 （ 3） 关 注 国 家 政 策 ， 热衷于尝试新型理 财 方 式的 客 户 三、 产 品策 略 1. 产 品定 位 以客 户 需 求 为 导向， 打造一 站式、 多 元 化 的 理 财 产 品， 满 足 不 同客 户 的 风险偏好和 投 资 需 求 。 2. 产 品类别 （ 1） 货币基 金 ：低风险、 流动性 好， 适合 短 期 投 资 及 日 常 理 财 （ 2） 债 券 基 金 ：风险适中 ， 收 益 稳 定 ， 适合 中 长 期 投 资 （ 3） 混 合 型基 金 ：风险与 收 益 适中 ， 适合 追 求 资 产 增 值 的 客 户 （ 4） 股 票 型基 金 ：高 风险、 高 收 益 ， 适合 风险承 受 能 力 较 强 的 客 户 3. 产 品创 新 （ 1） 结 合 大 数 据 、 人 工 智 能 技 术 ， 推 出 智 能 投 顾 服 务 ， 为 客 户 提 供 个 性 化 投 资 组 合 （ 2） 推 出 绿 色 金 融 、 公 益 理 财 等 产 品， 满 足 客 户 社 会 责 任 感 四 、 营 销 策 略 1. 品牌 宣 传 （ 1） 线 上 ：利 用 搜 索 引 擎 、 社 交 媒 体 、 自 媒 体 等 渠 道 ， 进 行 品牌 推 广 和 产 品宣 传 （ 2） 线 下 ：举 办 各 类金 融 讲 座 、 ...
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