1 子农信发（2011）168 号 关于子洲县农村信用合作联社2011 年 第三季度案件风险排查情况的报告 省联社榆林办事处: 根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联社领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作，按照 《子洲县农村信用社案件风险排查实施方案》要求，并结合柜面业务操作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次排查工作是结合2011年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的,排查的重点内容为各社发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查, 2 对排查中发现的问题进行了及时整改。现将有关情况报告如下 : 一、基本情况 联社内设8 个职能部门，下辖22 个营业网点，在职职工 129 名 ,其中正式职工118 名、 一线代办员11 名。 截止2011年9 月底,全辖各项存款余额为77901 万元，各项贷款余额为66705。全辖开设账户总数272 户 ,其中基本账户169 户 ,临时账户1 户 , 专用账户94 户 ,一般账户8 户。预留印鉴卡数量272 张。 2011 年 7 至 9 月 ,全辖共发生单笔50 万元以上存取款133 笔、 金额14313 万元，其中收方57 笔， 金额5451万元，付出方76 笔，金额8862 万元，通过排查未发现可疑迹象。 二、检查总体情况 1、账户管理。通过排查，我县信用社大额存取款、各种账户、对公账户预留印鉴卡风险管控工作得到了进一步提高 ,主要表现在：一是各信用社在日常工作中能把大额存款、账户管理、预留印鉴卡管理作为案件风险防控的一项重要内容来抓,并都能按照联社要求指定专人负责此项工作,使大额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能在日常自查工作中落到实处。二是在营业期间发生的大额现金及时登记报批,特别是对单笔30 万元以上的现金支取，能严格审查,及时上报联社业务发展部。三是多数信用社能严格按照对账制度进 3 行对账，对难以联系的开户单位想方设法联系核对,使对帐单收回率达90%以上，余额对账单和明细发生额对账单能及时打印发送并收回。四是单位印鉴卡联社通一配备印鉴卡册进行了管理。五是内部往来资金户，各信用社打印余额对账单和明细发生额对账单按月派专人与联社清算中心进行核对。 2、重要空白凭证检查，对各社重要空白凭证账实进行了核对，账与实物相符，重要空白凭证出入库能按制度规定进行管理，各网点...
VIP
